주택 담보 대출의 실체
담보 대출을 받기 전에 반드시 취해야 할 조치가 있다.
첫째는 담보된 대출을 찾기 위해 필요한 모든 것을 파악하는 것이다.
이것은 당신이 이 기사를 읽고 당신에게 도움이 될 수 있는 좋은 조언을 얻어야 한다는 것을 의미한다.
담보대출 신청에 대한 조기 준비는 좋은 생각이다.
주택 담보 대출 승인을 받으려면 재정 상황 전체를 정리해야 한다.
저축을 조금 쌓고 신용점수를 올리는 것을 의미한다.
망설이는 것은 당신의 주택 담보 대출 신청이 거절되는 결과를 초래할 수 있다.
당신의 재정으로 이루어진 어떤 변화도 당신이 주택담보대출 신청에 대해 거절을 받는 곳으로 만들 수 있다.
안전한 직업 없이 담보 대출을 신청하지 마십시오.
대출은 신청서에 무엇이 있느냐에 따라 달라지기 때문에 대출 과정에서 직업을 바꾸는 것도 피해야 한다.
만약 당신이 담보 대출을 결정한다면, 반드시 신용이 좋은지 확인해라.
대출자들은 당신이 그들에게 얼마나 많은 위험을 가지고 있는지 결정하기 위해 당신의 과거 신용을 면밀히 조사할 것이다.
신용이 좋지 않다면, 대출이 거절당하지 않도록 무슨 일이 있어도 고쳐라.
친구나 가족과 대화하여 주택담보대출에 대한 조언을 얻으십시오.
그들이 당신에게 유익한 조언을 해줄 가능성이 꽤 높다.
그들 중 많은 사람들은 여러분이 같은 것을 피하도록 도와줄 수 있는 부정적인 경험을 했을 것이다.
많은 사람들과 상의할수록 더 많은 것을 배울 수 있다.
만약 담보 대출에 대한 처리가 어려워졌다면, 가능한 한 빨리 도움을 구하라.
만약 당신이 매달 돈을 지불할 수 없을 것 같으면, 상담 서비스를 찾아라.
HUD는 전국 각지의 소비자들에게 주택 담보 상담을 제공한다.
HUD 상담사는 당신의 집이 압류되는 것을 막을 수 있도록 도와줄 것이다.
가까운 곳에 있는 사람을 찾으려면 HUD에 전화하거나 HUD의 웹사이트를 확인해 보십시오.
주택 담보 대출을 신청하기 전에 반드시 빚을 줄여야 한다.
절대 거르고 싶지 않은 지불금이 있다면, 그것은 당신의 주택 담보 대출금이다.
부채가 줄면 더 쉬운 일이 될 수 있다.
풍선담보대출은 아마도 가장 받기 쉬운 대출일 것이다.
이것은 단기 대출 옵션이며, 대출 기간이 만료되면 담보 대출로 빚진 것이 무엇이든 재융자될 것이다.
이 대출은 금리가 빠르게 상승할 수 있기 때문에 위험하다.
거래하기 전에 모든 잠재적 대출자를 조사하십시오.
당신의 대출자가 전적으로 신뢰할 수 있다고만 생각하지 마십시오.
주변에 물어보는 것을 고려해봐.
인트라넷에서 찾아봐 해당 지역의 Better Business Bureau에 연락하여 회사에 대해 물어보십시오.
담보 대출 과정에 대해 가능한 한 많이 알게 되면, 많은 돈을 절약할 수 있을 것이다.
수상한 대부업체와 거래하지 마십시오.
어떤 이들은 순식간에 사기를 칠 것이다.
빨리 말하는 사람에게 속지 마라.
높은 금리와 과도한 수수료를 부과하는 대출자는 피하십시오.
신용기록이 있어도 누구에게나 빌려준다고 광고하는 대부업체는 피해야 한다.
신청 과정에서 부정직을 조장하는 대출자에게 접근하지 마십시오.
신용이 나쁘다는 사실을 이미 알고 있다면 솔선수범해 담보대출 신청 때 거액의 계약금 저축에 힘써야 한다.
많은 사람들이 3퍼센트만 저축하지만, 당신의 승인 가능성을 높이기 위해 당신의 목표를 15퍼센트에서 20퍼센트로 정하라.
첫 번째 담보 대출을 신청하기 전에 재정을 정리하고 신용 보고서를 확인해야 한다.
오늘 시장에서 주택 융자를 받을 자격을 얻으려면 당신은 훌륭한 신용이 필요할 것이다.
그들은 대출금이 상환될 것인지 알고 싶어한다.
신용 점수를 확인하고 보고서가 정확한지 확인하십시오.
매월이 아니라 2주마다 한 번씩 갚아야 하는 저당권을 찾아봐라.
이것은 당신이 추가 지불을 할 수 있게 해주고 대출 시간을 줄여준다.
당신은 심지어 2주마다 통장에서 돈을 인출할 수도 있다.
이제 이 충고를 읽었으므로, 집을 찾기 시작할 수 있다.
여기서 배운 것을 이용해서 필요한 것을 제공하는 대출자를 찾아라.
당신이 새로운 모기지나 재융자를 찾고 있든 간에, 여기 있는 정보는 당신이 당신의 상황에 맞는 가능한 최고의 제안을 받는 데 도움이 될 것이다.
